摘要 退休历程 21世纪我们该如何定义退休?一定已经不同于上世纪。我们认为应该全局考虑退休的全过程,将其看作一个由许多阶段、步骤和决策点组成的完整历程。这样一来,退休就会成为一个过渡期。 而且有很多因素影响着退休历程...
Matthew Drinkwater, 博士,FLMI,PCS Drinkwater 于 1999 年加入 LIMRA,领导在 LIMRA 退休调研中心中进行的长者市场调研计划。他的主要职责包括调查人们如何计划退休和体验退休、他们如何使用金融服务行业来管理风险并达到退休目标、以及金融服务公司如何才能够最大程度地满足退休人士和临近退休人士的需要。这种关注引发了很多主要研究课题,包括退休规划、退休收入管理以及客户接受建议的偏好。Drinkwater 曾参与过一些养老金和退休计划调研项目,包括 401(k) 计划中的滚存投资市场和发放选项的研究。他还参与 LIMRA 的退休咨询中心的产品开发,并担任退休收入会议的职务代表。他对养老金所做的调研围绕着产品特性、购买者和持有人特征以及持保率作深入研究。此外,Drinkwater 还指导每季度的美国养老金持保率调查,并负责行业销售预测和养老金估算,它们针对报告 Individual Annuity Market Sales and Assets(《个人养老金市场销售和资产》)。Drinkwater 1993 年毕业于圣三一学院(康涅狄格州的哈特福德),并获得了布郎大学的心理学博士学位。 助理主管,退休调研 mdrinkwater@limra.com